Módulo 5: Planeación financiera a largo plazo
¡Has llegado al quinto y último módulo de nuestro programa! En esta sección, aprenderás a establecer metas financieras a largo plazo, con el objetivo de brindarte las herramientas necesarias para tomar decisiones informadas que aseguren tu bienestar financiero futuro.
Temas de módulo:
5.1 Conoce los mejores métodos para establecer metas financieras
En cualquier momento de la vida, una persona puede empezar a ahorrar para plasmar sus objetivos financieros y tener un futuro económico estable, así que, si tú aun no has empezado, ¡no te preocupes! Nosotros te ayudaremos a lograrlo con la siguiente información.
Primero, ¿sabes qué son las metas financieras?
Son objetivos específicos que están relacionados con la gestión monetaria de una persona o una organización con la finalidad de alcanzar un propósito en un tiempo determinado. Las metas, normalmente, se determinan para acumular ahorros, eliminar deudas, invertir en activos, planificar para la jubilación, entre otros planes.
Características
1.
Suelen ser específicas.
2.
Se establecen a partir de parámetros cuantificables.
3.
Consideran tus recursos y circunstancias actuales.
4.
Están hechas para cumplirse en un periodo específico.
5.
Están alineadas con los valores, necesidades y objetivos de la persona.
Tipos de metas financieras
La forma más fácil de clasificarlas es por medio de las diferentes categorías que existen según su plazo de cumplimiento, de forma que se definen en:
a).
Metas a corto plazo Se deben alcanzar en un período de máximo un año, por ejemplo, ahorrar para unas vacaciones, comprar un nuevo electrodoméstico o crear un fondo de emergencia.
b).
Metas a mediano plazo Su tiempo es de uno a 5 años para dar el pago inicial de una casa, pagar una deuda significativa o financiar la educación superior.
c).
Metas a largo plazo Son superiores a cinco años, por lo que es probable que sea para la jubilación, comprar una propiedad o acumular un patrimonio.
Tener metas financieras te permite poder concentrarte en un objetivo y que así al momento de ahorrar tengas una motivación, evaluación y control de tus finanzas. Entonces, ¿estás listo para comenzar?
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